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如果投资者主要是根据别人的建议来进行投资,那要么他必须将自己和投资顾问的行动严格限制在标准的、保守的甚至是不可想像的投资形式上,要么他和其投资顾问有极其亲密的关系或通过其他渠道对其有相当的了解;但如果投资者一投资顾问仅仅为一般商业或专业关系,那他得到的建议只能在一定程度上增加他的知识和经验,从而使他有能力形成自己独立的见解,以便从防御型的投资者变成进攻型的投资者。
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